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人民網(wǎng)北京3月11日電(記者黃盛)非法金融活動手段多樣、隱蔽性強、涉及領(lǐng)域廣,在數(shù)字化時代,如何利用科技手段防范非法金融活動?在第十三屆全國人大一次會議期間,全國人大代表、清華大學(xué)國家金融研究院院長田軒在接受記者采訪時表示,應(yīng)充分利用大數(shù)據(jù)和人工智能技術(shù),構(gòu)建智能監(jiān)測系統(tǒng),實時分析資金流向和交易行為,及時發(fā)現(xiàn)異常交易行為,同步建立風(fēng)險預(yù)警模型,做到"早識別、早預(yù)警、早發(fā)現(xiàn)、早處置"。
非法金融活動手段多樣、隱蔽性強、社會危害性大
田軒表示,當(dāng)前非法金融活動手段多樣,隱蔽性更強,涉及領(lǐng)域更廣。一些不法分子通過承諾高回報吸引資金,導(dǎo)致大量資金流向非法渠道,民間借貸、投資理財、互聯(lián)網(wǎng)金融、區(qū)塊鏈等領(lǐng)域出現(xiàn)嚴(yán)重問題。一些不法分子還借助互聯(lián)網(wǎng)技術(shù),跨越地區(qū)甚至跨境,手段隱蔽,難以追蹤。
"非法金融活動往往以承諾高回報的方式,吸引的是金融知識欠缺的普通民眾,很多甚至是退休老人和低收入家庭,一旦資金鏈斷裂,投資者將遭受巨大經(jīng)濟損失,甚至陷入生活的困境。"田軒說,"這種非法金融活動破壞了金融市場的公平競爭原則,削弱了公眾對金融市場的信心,擾亂了正常的經(jīng)濟金融秩序。此外,非法金融活動還可能導(dǎo)致社會問題的加劇,如誘發(fā)犯罪、家庭破裂等。"
實現(xiàn)信息共享、實時監(jiān)控,加強公眾教育和宣傳
田軒認(rèn)為,在數(shù)字化時代,應(yīng)充分利用大數(shù)據(jù)和人工智能技術(shù),構(gòu)建智能監(jiān)測系統(tǒng),分析資金流向和交易行為,及時發(fā)現(xiàn)異常交易行為,同步建立風(fēng)險預(yù)警模型,做到"早識別、早預(yù)警、早發(fā)現(xiàn)、早處置"。通過社交媒體、官方網(wǎng)站、移動應(yīng)用等渠道,加強金融知識普及,提高公眾風(fēng)險防范意識,加強公眾教育和宣傳,提高公眾對非法金融活動的認(rèn)識,及時發(fā)布風(fēng)險提示信息,引導(dǎo)公眾理性投資,提升公眾風(fēng)險識別能力。暢通社會監(jiān)督渠道,完善舉報機制,形成全社會共同防范非法金融活動的良好氛圍。
此外,為公眾提供更多安全可靠的投資選擇,可從根本上減少非法金融活動的生存空間。
如不幸遭遇非法金融活動,應(yīng)第一時間報警
如果不幸遭遇非法金融活動,我們該怎么辦?田軒建議,應(yīng)第一時間報警并保存相關(guān)證據(jù),積極配合警方調(diào)查。尋求專業(yè)法律援助,通過法律途徑追討損失。公眾也應(yīng)加強對金融知識的學(xué)習(xí),了解非法金融活動的常見手法和特征,提升自身對非法金融活動的防范意識和識別能力。
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